A Counterparty, Sanctions and Vessel Due-Diligence Workflow

첫 단계는 검색창에 판매자 이름을 입력하는 것이 아니라 거래 적용범위를 정하는 일이다. 당사자 설립국, 계약 이행지, 물품 원산지·목적지, 지급통화와 결제은행, 기항지, 선박 기국, 참여회사 소재지와 계약상 제재조항을 기록한다. 어떤 제재·수출통제·자금세탁 규칙이 적용되는지는 이 사실관계와 관할 연결점에 따라 달라진다.

구매자, 판매자, 모회사, 실소유자와 지배자, 중개인, 현지 대리인, 수수료 수취인, 은행, 운송인, 등록선주, 실질운항자, ISM 관리자, 용선자, 보험자와 최종 수하인을 노드로 배치한다. 계약흐름, 소유·지배, 자금과 물류를 다른 선으로 표시하면 계약서에 없지만 거래를 통제하거나 이익을 받는 참여자를 발견하기 쉽다.

법인은 설립증명, 최신 등기, 정관, 등록주소, 회사·납세번호, 이사·대표자, 서명권한과 계좌명의로 확인한다. 웹사이트나 명함의 상호만 사용하지 않고 계약서의 법적 명칭, 등록번호와 주소가 청구서·계좌·선적서류에 반복해서 일치하는지 본다. 번역명·약칭·이전상호는 별칭으로 보존하되 원문 법적 명칭을 기준 레코드로 유지한다.

직접 지분부터 최종 자연인 또는 확인 가능한 상위 지배주체까지 소유사슬을 전개하고 의결권·이사선임권·계약상 통제와 공동지배도 따로 질문한다. 실소유와 제재상 소유·지배 기준은 관할마다 다를 수 있으므로 하나의 지분 임계값을 전 세계 거래에 기계적으로 적용하지 않는다. 제출자료와 공식 등기가 다르면 차이, 확인일, 발행기관과 보완증빙을 로그에 남긴다.

제재 확인은 하나의 글로벌 목록으로 끝나지 않는다. 거래의 연결점에 따라 UN과 관련 국가·지역의 최신 공식 목록, 금융기관 규칙과 계약요건을 정한다. 국가명 또는 고위험 지역과 관련됐다는 이유만으로 금지거래라고 단정하지 않고 프로그램별 금지행위, 대상, 소유·지배, 허가와 예외를 현재 원문에서 확인한다.

검색에는 법적 명칭, 원문철자, 음역, 이전상호와 별칭을 쓰되 생년월일, 국적, 주소, 회사등록번호, 여권번호, 선박 IMO 번호 등 고유 식별자로 결과를 좁힌다. 결과는 일치 없음, 해소된 잠재 일치, 확정 일치, 정보 부족으로 미해결로 기록하고 목록버전·검색일·검색어·근거를 보존한다. 잠재 일치는 위반의 증거가 아니라 추가 검토 사유다.

선박은 선명만으로 식별하지 않는다. IMO 번호를 기준으로 현재·이전 선명, 기국, 등록선주, 실질운항자, ISM 관리자, 용선자, 선급과 책임보험을 확인하고 각 정보의 기준일을 남긴다. 선명·기국·소유자가 바뀌어도 동일 선박을 추적하고 계약상 운송 책임자가 실제 운항·보험·서류상의 주체와 일치하는지 본다.

항만기항, 예상항로와 AIS 기록을 선하증권, 선적일, 화물 원산지·수량, 검사증명과 비교한다. 장기간 AIS 공백, 비정상 항로, 불명확한 해상환적, 짧은 기간의 반복적인 선명·기국·소유 변경은 추가 증거를 요구할 수 있다. 다만 AIS는 통신범위·고장·안전·데이터 품질로 불완전할 수 있으므로 신호 하나로 위치조작이나 제재회피를 단정하지 않는다.

계약서, 발주서, 상업송장, 포장명세, 원산지증명, 선하증권, 검사·품질증명, 보험과 세관자료의 품명, 수량, 날짜, 송하인·수하인, 항구와 선박을 교차검증한다. 계약상 물품과 실제 운송서류 설명이 다르거나 원산지·목적지·환적 경로가 뒤늦게 바뀌면 상업적 이유와 승인근거를 확인한다. 품목분류·수출통제·허가 판단은 최신 규정과 기술사양으로 수행한다.

자금흐름에서는 계약상 수취인과 계좌명의, 은행 소재지, 지급통화, 제3자 지급, 선급금과 수수료를 비교한다. 거래와 관련이 설명되지 않는 개인·무관 회사 계좌, 마지막 순간의 수취인 변경, 비정상 분할은 추가 확인 대상으로 올린다. 합리적 설명이 있어도 위임권한, 수정계약과 은행확인 없이 이메일만으로 지급정보를 바꾸지 않는다.

실사 결론은 진행 가능, 조건부 진행, 전문 상향검토, 진행하지 않음처럼 운영 가능한 상태로 구분한다. 조건부 진행에는 추가문서, 특정 당사자 제외, 지급은행 확정, 승인 선박만 사용, 선적 전 재검색 등 완료기준과 기한을 붙인다. 미해결 잠재 일치나 법적 해석은 영업조직이 임의로 해소하지 않고 지정된 준법·법무 승인권자에게 넘긴다.

서명 후에도 목록·소유구조·선박·은행·경로와 공식허가 만료를 재검토한다. 당사자 변경, 비정상 지급요청, 선박교체, 항로이탈, 소유·기국 변경, 공식목록 업데이트와 새로운 사실은 이벤트 기반 재실사 사유다. 검색결과, 해소근거, 승인과 통지를 보존하되 개인정보는 목적에 필요한 범위에서 접근권한과 보존기간을 관리한다.